Krypto Exit Strategien: Wann & wie man optimal Gewinne realisiert

Steuern beim Verkauf von Kryptowährungen

Steuern spielen eine entscheidende Rolle, wenn es darum geht, wie viel von deinen Kryptogewinnen tatsächlich übrig bleibt. In Österreich ist ein fundiertes Verständnis der steuerlichen Regelungen nicht nur sinnvoll, sondern kann dir helfen, deine Steuerlast legal zu minimieren und gleichzeitig rechtliche Sicherheit zu gewährleisten.

<div class="card_body_small infobox green margin-bottom_medium margin-top_small"><div class="flex_horizontal gap-xxsmall margin-bottom_xxsmall"><div class="icon_small is-infobox w-embed"><svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="24" height="24" viewBox="0 0 24 24" fill="none">
 <path d="M7.49281 18.5C7.06823 18.5 6.67296 18.2635 6.51759 17.8684C6.18349 17.0187 6 16.0933 6 15.125C6 13.3759 6.59874 11.7667 7.60244 10.491C7.75335 10.2993 7.97456 10.1821 8.20214 10.094C8.67496 9.91091 9.09254 9.57968 9.4141 9.16967C10.1873 8.18384 11.1617 7.3634 12.2755 6.77021C12.9977 6.38563 13.6243 5.81428 13.9281 5.05464C14.1408 4.5231 14.25 3.95587 14.25 3.38338V2.75C14.25 2.33579 14.5858 2 15 2C16.2426 2 17.25 3.00736 17.25 4.25C17.25 5.40163 16.9904 6.49263 16.5266 7.46771C16.261 8.02604 16.6336 8.75 17.2519 8.75H20.3777C21.4044 8.75 22.3233 9.44399 22.432 10.4649C22.4769 10.8871 22.5 11.3158 22.5 11.75C22.5 14.5976 21.5081 17.2136 19.851 19.2712C19.4634 19.7525 18.8642 20 18.2462 20H14.2302C13.7466 20 13.2661 19.922 12.8072 19.7691L9.69278 18.7309C9.23393 18.578 8.75342 18.5 8.26975 18.5H7.49281Z" fill="#4CAF50"></path>
 <path d="M2.33149 10.7271C1.79481 12.0889 1.5 13.5725 1.5 15.125C1.5 16.3451 1.68208 17.5226 2.02056 18.632C2.27991 19.482 3.10418 20 3.99289 20H4.90067C5.3462 20 5.62137 19.5017 5.42423 19.1022C4.83248 17.9029 4.5 16.5528 4.5 15.125C4.5 13.4168 4.97588 11.8198 5.8023 10.4593C6.0473 10.0559 5.77404 9.5 5.30212 9.5H4.24936C3.41733 9.5 2.63655 9.95303 2.33149 10.7271Z" fill="#4CAF50"></path>
</svg></div><div class="label"><span class="text_bold text-color-blue">Tipp</span></div></div><div class="label">Krypto-Steuern sind genau unser Ding. Lies unbedingt unsere Experten-Guides, um mehr über <a id="" href="/steuer-guides/krypto-steuer-oesterreich">Krypto-Steuern in Österreich</a> und wie du deine <a id="" href="/steuer-guides/krypto-steueroptimierung-tax-loss-harvesting">Krypto-Steuern optimierst</a> oder wie du <a id="" href="/steuer-guides/krypto-steueroptimierung-tax-loss-harvesting">Krypto steuerfrei verkaufen</a> kannst!</div></div>

Steuern auf Krypto-Gewinne

In Österreich werden Gewinne aus Kryptowährungen seit März 2022 grundsätzlich als Kapitalerträge eingestuft. Das bedeutet, dass sie mit einem pauschalen Steuersatz von 27,5% versteuert werden – unabhängig davon, wie lange du die Kryptowährungen gehalten hast.

Für Verkäufe, die vor dem 1. März 2022 getätigt wurden, galten jedoch andere Regeln: Gewinne aus Kryptowährungen waren steuerfrei, wenn die Haltefrist von einem Jahr überschritten wurde. Diese sogenannte Altregelung gilt weiterhin für Krypto-Bestände, die du vor diesem Stichtag erworben hast.

Die aktuelle Steuerpflicht umfasst nicht nur den Verkauf, sondern auch Tauschvorgänge, bei denen Kryptowährungen gegen andere Kryptowährungen oder Vermögenswerte getauscht werden.

Alle Details findest du auch in unserem umfangreichen Guide: Krypto Steuern in Österreich

Steuern auf Krypto-Verluste

Auch Verluste aus Kryptowährungen können steuerlich geltend gemacht werden. Verluste dürfen mit Gewinnen aus anderen Kapitalerträgen verrechnet werden, um deine Steuerlast zu reduzieren. Dies nennt sich Verlustausgleich. Mehr dazu hier: Krypto Steuern mit Verlusten optimieren.

Ein Beispiel:

Wenn du 10.000€ Gewinn aus einem Kryptoverkauf erzielt, aber im selben Jahr 4.000€ Verluste realisiert hast, werden nur die verbleibenden 6.000€ steuerpflichtig.

Die Verlustverrechnung ist besonders hilfreich in Marktphasen mit starken Kursrückgängen. So kannst du deine Verluste in steuerliche Vorteile umwandeln.

<div class="card_body_small infobox green margin-bottom_medium margin-top_small"><div class="flex_horizontal gap-xxsmall margin-bottom_xxsmall"><div class="icon_small is-infobox w-embed"><svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="24" height="24" viewBox="0 0 24 24" fill="none">
 <path d="M7.49281 18.5C7.06823 18.5 6.67296 18.2635 6.51759 17.8684C6.18349 17.0187 6 16.0933 6 15.125C6 13.3759 6.59874 11.7667 7.60244 10.491C7.75335 10.2993 7.97456 10.1821 8.20214 10.094C8.67496 9.91091 9.09254 9.57968 9.4141 9.16967C10.1873 8.18384 11.1617 7.3634 12.2755 6.77021C12.9977 6.38563 13.6243 5.81428 13.9281 5.05464C14.1408 4.5231 14.25 3.95587 14.25 3.38338V2.75C14.25 2.33579 14.5858 2 15 2C16.2426 2 17.25 3.00736 17.25 4.25C17.25 5.40163 16.9904 6.49263 16.5266 7.46771C16.261 8.02604 16.6336 8.75 17.2519 8.75H20.3777C21.4044 8.75 22.3233 9.44399 22.432 10.4649C22.4769 10.8871 22.5 11.3158 22.5 11.75C22.5 14.5976 21.5081 17.2136 19.851 19.2712C19.4634 19.7525 18.8642 20 18.2462 20H14.2302C13.7466 20 13.2661 19.922 12.8072 19.7691L9.69278 18.7309C9.23393 18.578 8.75342 18.5 8.26975 18.5H7.49281Z" fill="#4CAF50"></path>
 <path d="M2.33149 10.7271C1.79481 12.0889 1.5 13.5725 1.5 15.125C1.5 16.3451 1.68208 17.5226 2.02056 18.632C2.27991 19.482 3.10418 20 3.99289 20H4.90067C5.3462 20 5.62137 19.5017 5.42423 19.1022C4.83248 17.9029 4.5 16.5528 4.5 15.125C4.5 13.4168 4.97588 11.8198 5.8023 10.4593C6.0473 10.0559 5.77404 9.5 5.30212 9.5H4.24936C3.41733 9.5 2.63655 9.95303 2.33149 10.7271Z" fill="#4CAF50"></path>
</svg></div><div class="label"><span class="text_bold text-color-blue">Tipp</span></div></div><div class="label">Mit dem <a id="" href="/crypto-tax-optimization">Krypto-Steueroptimierer</a> von Blockpit entdeckst du selbst versteckte Möglichkeiten zur steuerlichen Verlustnutzung in deinem Portfolio!</div></div>

Ob du nun Gewinne versteuerst, Verluste geltend machen oder dein Portfolio steuerfrei verkaufen möchtest: Die korrekte Nachverfolgung deiner Transaktionen ist dabei entscheidend. 

Alle relevanten Informationen wie Kaufpreise, Daten, Verkaufsbeträge und Gebühren müssen lückenlos dokumentiert werden. Fehlende Aufzeichnungen können zu fehlerhaften Steuerberechnungen führen und im schlimmsten Fall Strafen oder unnötige Steuerzahlungen nach sich ziehen!

Strategien für den Verkauf deiner Kryptowährung

Du bist bereit, deine Position zu verkaufen? Egal, ob du SOL in EUR umwandeln oder deine Gewinne in einem Stablecoin deiner Wahl parken möchtest, es gibt verschiedene Ansätze, die du in Betracht ziehen kannst. 

Hier sind einige der gängigsten Strategien, die dir helfen können, die beste Entscheidung für deine Situation zu treffen.

<figure class="block-table">
<table>
<tr>
<th>Strategie</th>
<th>Beschreibung</th>
</tr>
<tr>
<td>Einmalverkauf (Lump Sum)</td>
<td>Alles auf einmal verkaufen</td>
</tr>
<tr>
<td>Dollar-Cost Averaging Out</td>
<td>Kleinere Teile über einen Zeitraum verkaufen</td>
</tr>
<tr>
<td>Teilweiser Verkauf</td>
<td>Einen Teil verkaufen und den Rest behalten</td>
</tr>
<tr>
<td>Moon Bag</td>
<td>Den Großteil verkaufen aber eine kleine Position behalten – nur für den Fall</td>
</tr>
<tr>
<td>HODL</td>
<td>Überhaupt nicht verkaufen</td>
</tr>
</table>
</figure>

Einmalverkauf (Lump Sum)

Eine unkomplizierte und schnelle Methode, um aus dem Markt auszusteigen, ist, alle Kryptowährungen auf einen Schlag zu verkaufen. 

Diese Strategie eignet sich besonders, wenn du dein finanzielles Ziel erreicht hast oder sofort Zugriff auf dein Kapital benötigst.

Vorteile: Diese Strategie ist einfach und nimmt dir den Druck, den Markt weiter beobachten oder timen zu müssen.

Risiken: Du könntest potenzielle Gewinne verpassen, falls der Markt nach deinem Verkauf weiter steigt.

Schichtweiser Verkauf (Dollar-Cost Averaging Out, DCA)

Hierbei verkaufst du deine Kryptowährung in kleineren, regelmäßigen Schritten über einen festgelegten Zeitraum. Diese Methode hilft, das Risiko zu minimieren, alles zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu verkaufen.

Ein typisches Beispiel wäre, jede Woche 10 % deines Bestands über zwei Monate hinweg zu verkaufen – ideal bei unsicherer Marktlage oder starker Volatilität.

Vorteile: Der Durchschnittspreis deiner Verkäufe wird geglättet, was das Risiko verringert, bei einem Kursabsturz alles zu verlieren.

Risiken: Sollten die Preise nach deinen ersten Verkäufen stark steigen, könntest du einen Teil deiner Gewinne verpassen. Zudem können häufigere Verkäufe zu höheren Transaktionsgebühren führen.

Teilweiser Verkauf

Bei dieser Strategie sicherst du einen Teil deiner Gewinne, indem du nur einen Teil deiner Bestände verkaufst und den Rest weiter investiert lässt. 

Das ist ein ausgewogener Ansatz zwischen Gewinnmitnahme und dem Potenzial für weiteres Wachstum.

Ein Beispiel hierfür wäre, dein initiales Investment nach Kursgewinnen wieder zu verkaufen und den Rest weiter zu halten.

Vorteile: Du kannst Gewinne realisieren und gleichzeitig vom zukünftigen Wachstum profitieren.

Risiken: Sollte der Markt nach deinem Verkauf weiter steigen, entgeht dir der zusätzliche Gewinn für den verkauften Anteil. Bei stark fallenden Kursen könnte der verbleibende Anteil an Wert verlieren.

Moon Bag: Der „Für den Fall der Fälle“-Ansatz

Diese Strategie sieht vor, einen kleinen Teil deiner Kryptowährung – beispielsweise 5% – selbst nach dem Verkauf des Großteils zu behalten. 

So kannst du deine Gewinne sichern, aber auch von möglichen zukünftigen Preissprüngen profitieren.

Vorteile: Mit dem größten Teil deines Portfolios gesichert, bietet der Moon Bag ein minimales Risiko und schützt dich vor der Angst, etwas zu verpassen (FOMO).

Risiken: Sollte das Projekt scheitern oder an Bedeutung verlieren, kann der verbleibende Anteil wertlos werden.

HODL: Langfristiges Halten

Manchmal ist die beste Strategie, gar nicht zu verkaufen. 

Wenn du an das langfristige Potenzial eines Projekts glaubst, kann es sinnvoll sein, auch in turbulenten Marktphasen ruhig zu bleiben.

Vorteile: Du kannst von langfristigem Wachstum profitieren, besonders wenn das Projekt stabil ist und die Akzeptanz zunimmt. 

Risiken: Der Markt ist volatil, und eine Erholung nach einem Crash kann Jahre dauern – oder bleibt ganz aus. Zudem kann gebundenes Kapital dich davon abhalten, in lukrativere oder stabilere Anlagen zu investieren.

Proof of Funds 

Der Kapitalnachweis, auch bekannt als Proof of Funds (POF), hat in den letzten Jahren für viele Krypto-Investoren an Bedeutung gewonnen – und oft auch für Frustration gesorgt. 

Grund dafür sind die zunehmende Regulierung durch Finanzaufsichtsbehörden und die strikteren Anforderungen der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen (AML).

Ein Kapitalnachweis belegt, dass deine Kryptowährungsgewinne oder -beteiligungen rechtmäßig und legal erworben wurden. Solche Nachweise werden häufig in folgenden Situationen verlangt:

• Beim Überweisen größerer Summen auf dein Bankkonto.
• Bei der Beantragung von Darlehen oder Hypotheken, die mit Kryptowährungsgeldern finanziert werden.
• Zur Einhaltung der AML-Vorschriften deines Landes.

Um einen Geldnachweis zu erstellen, solltest du detaillierte Aufzeichnungen über deine Krypto-Transaktionen führen, einschließlich der Kaufpreise, Verkaufsbeträge und Zeitstempel. 

Verwende unseren kostenlosen Krypto-Portfolio-Tracker, um eine detaillierte Transaktionsübersicht zu erstellen. 

Hebe offizielle Kontoauszüge von Börsen auf, die Einzahlungen, Transaktionen und Abhebungen ausweisen. 

Für non-custodial Wallets kannst du Blockchain-Transaktions-IDs (TXIDs) angeben, um Überweisungen zu überprüfen. 

Erstelle Steuerberichte mit unserem Krypto-Steuerrechner, um Gewinne und deren Einhaltung nachzuweisen.

Zusätzlich solltest du Bankunterlagen aufbewahren, die Einzahlungen zum Kauf von Kryptowährungen oder frühere Abhebungen von Börsen dokumentieren.

Nützliche Tools für eine erfolgreiche Krypto Exit Strategie

Es gibt leistungsstarke Tools, die dir dabei helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen, Steuern effizient zu verwalten und deinen Gewinn zu maximieren

Das wissen wir, weil wir sie selbst entwickelt haben.

Blockpit kombiniert drei essenzielle Systeme, die dir Sicherheit und Kontrolle über deine Entscheidungen geben.

Portfolio Tracker

Unser kostenloser Portfolio Tracker bietet dir einen umfassenden Überblick deiner gesamten Kryptobestände – über Wallets, Börsen und Blockchains hinweg. 

Mit Unterstützung für mehr 300.000 Assets kannst du in Echtzeit Einblicke in dein Portfolio gewinnen, deine Investments analysieren, und deine Fortschritte bei der Erreichung deiner finanziellen Ziele verfolgen.

👉 Entdecke den Krypto Portfolio Tracker

Steueroptimierer und Verkaufssimulator

Mit unserem Steueroptimierungstool kannst du Sparmöglichkeiten durch das Tax Loss Harvesting erkennen und Einblicke in steuerliche Auswirkungen verschiedener Transaktionen gewinnen. Der einzigartige Verkaufssimulator zeigt dir, wie sich jeder Verkauf auf deine Steuern auswirkt – eine wertvolle Hilfe bei der Planung deiner Exit-Strategie.

👉 Entdecke die Krypto-Steueroptimierung

Krypto-Steuer-Rechner

Unser länderübergreifender Krypto-Steuerrechner ermittelt automatisch Kapitalgewinne, Verluste und steuerpflichtige Ereignisse auf Basis deiner Transaktionshistorie und den geltenden Vorschriften in Deutschland. Mit nur einem Klick kannst du einen detaillierten Steuerbericht oder fertige Steuerformulare exportieren, die den Anforderungen deines Landes entsprechen.

👉 Entdecke den Krypto-Steuerrechner

Jetzt starten!

Über 300.000 Krypto-Investoren vertrauen bereits auf Blockpit, um ihre Portfolios zu überwachen und ihre Steuern zu meistern.

👉 Melde dich noch heute an und starte kostenlos!